Actualité patrimoniale

Héritage, vente d'un bien, prime : comment placer une grosse somme sans se précipiter ? Sécuriser, faire le point, puis répartir en trois poches. Exemples de répartition pour 100 000 €, enveloppes adaptées et erreurs à éviter.

Livret A, assurance-vie au nom de l'enfant ou des parents, PEA jeune, donations des parents et grands-parents : comment épargner pour ses enfants selon leur âge et l'objectif. Simulation sur 18 ans, leviers fiscaux et pièges de la majorité.

Il ressemble à une assurance-vie, mais il ne s'arrête pas à votre décès. Le contrat de capitalisation se donne, se démembre et se transmet avec son antériorité fiscale. Différences avec l'assurance-vie, fiscalité 2026, donation en nue-propriété, holding : le guide complet par Marion Martinez, CGP à Toulouse-Blagnac.

« Mon conjoint, à défaut mes enfants » : la clause que tout le monde signe sans la lire. Partenaire de PACS exclu, concubin taxé à 60 %, ex-conjoint toujours bénéficiaire, règle des 70 ans, clause démembrée : les 6 erreurs qui coûtent le plus cher, avec exemples chiffrés. Par Marion Martinez, CGP à Toulouse-Blagnac.

Frais réels, qualité du fonds euros (2,6 % de moyenne en 2025), gamme d'unités de compte, solidité de l'assureur, clause bénéficiaire : les 5 critères qui séparent un bon contrat d'un mauvais — et pourquoi le suivi dans la durée compte autant que le contrat. Avec checklist complète. Par Marion Martinez, CGP indépendante à Toulouse.

Fonds euros, unités de compte, fiscalité après 8 ans, transmission hors succession : tout ce que les investisseurs toulousains doivent savoir sur l'assurance vie en 2026. Guide complet avec tableau fiscal, comparatif des supports et FAQ par Marion Martinez, CGP indépendante.

PER ou assurance-vie ? Fiscalité à l'entrée et à la sortie, disponibilité de l'épargne, règle des 70 ans pour la transmission, plafonds 2026 : le comparatif pour choisir la bonne enveloppe — ou combiner les deux — selon votre profil.