Transmission et succession

Ma méthode : transmettre en protégeant ceux que vous aimez

Bien transmettre, c'est d'abord savoir à qui, quand et comment. Je commence par vos objectifs : protéger votre conjoint, aider vos enfants de votre vivant, garder l'équilibre entre vos héritiers, transmettre une entreprise. Puis je fais l'état des lieux : régime matrimonial, donations déjà réalisées, contrats d'assurance-vie et leurs clauses bénéficiaires. Les solutions (donations, assurance-vie, démembrement, SCI) sont ensuite mises en place avec votre notaire, et revues dans le temps.

 

Les situations que j'accompagne

• Vous voulez protéger votre conjoint ou votre partenaire de PACS.

• Vous souhaitez aider vos enfants ou petits-enfants de votre vivant.

• Vous voulez réduire les droits de succession que paieront vos héritiers.

• Vous n'êtes pas sûr que la clause bénéficiaire de votre assurance-vie soit à jour.

• Vous héritez et devez gérer une succession ou une indivision.

• Vous accompagnez des parents âgés et voulez anticiper.

 

Nos guides transmission & succession

• Succession : 5 erreurs que tout le monde fait

• Transmission : les abattements que vous n'utilisez pas

• PLF 2027 : faut-il attendre pour donner ?

• Transmettre sans renoncer à ses revenus (démembrement)

• Clause bénéficiaire : vérifiez la vôtre

• Protéger son conjoint : ce qu'il risque si vous mourez sans préparation

• Taxe foncière : astuces post-succession

• Aider ses parents âgés : EHPAD, dépendance et ce que la fiscalité prend en charge

 

Questions fréquentes

Quand faut-il commencer à transmettre ?

Le plus tôt est souvent le mieux : les abattements sur les donations se rechargent tous les 15 ans. Un parent peut ainsi donner jusqu'à 100 000 € à chaque enfant en franchise de droits, puis recommencer 15 ans plus tard.

 

L'assurance-vie est-elle vraiment hors succession ?

Elle bénéficie d'une fiscalité propre. Pour les versements effectués avant 70 ans, chaque bénéficiaire profite d'un abattement de 152 500 €. Après 70 ans, un abattement global de 30 500 € s'applique aux primes versées, les gains restant exonérés. La rédaction de la clause bénéficiaire est donc essentielle.

 

Faut-il passer par un notaire ?

Oui pour de nombreux actes : donation d'un bien immobilier, donation-partage, changement de régime matrimonial, testament authentique. Je prépare la stratégie et je travaille avec votre notaire pour la mettre en œuvre.

 

Un premier échange, sans engagement, pour faire le point sur votre situation — à Toulouse-Blagnac ou en visio.