Marion Martinez, conseillère en gestion de patrimoine indépendante

J’ai commencé ma carrière en 2010 dans la finance de marché, chez Crédit Agricole CIB puis chez BNP Paribas. J’y ai travaillé sur la trésorerie court terme pour une clientèle institutionnelle, puis sur les produits structurés et dérivés de change. Cette première expérience m’a donné une compréhension fine des marchés financiers et des produits que l’on propose aujourd’hui aux épargnants.

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De 2014 à 2018, j’ai été conseillère de clientèle à la Banque Courtois, à Toulouse. J’y accompagnais 480 particuliers et 150 professionnels : artisans, commerçants, professions libérales et TPE réalisant jusqu’à 3 millions d’euros de chiffre d’affaires. Épargne, retraite, assurance, financement de projets privés et professionnels : j’ai vu de l’intérieur les besoins des familles comme des chefs d’entreprise, et aussi les limites d’un conseil centré sur les produits maison.

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En 2018, j’ai créé MM Conseil & Patrimoine, pour offrir un conseil indépendant, sur mesure et dans la durée. Mon objectif : aider chacun à mesurer l’impact financier et fiscal de ses décisions, et à construire son patrimoine pas à pas.

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Diplômée d’un Master 2 Finance de marché de l’IAE de Toulouse, je travaille aussi en anglais, après une expérience professionnelle de dix mois en Australie. C’est utile pour accompagner les expatriés et les familles internationales.