Pourquoi faire appel à un CGP indépendant plutôt qu’à sa banque ?
- Marion Martinez
- 4 juin
- 2 min de lecture
Beaucoup d’épargnants se tournent naturellement vers leur conseiller bancaire pour gérer leur patrimoine. Pourtant, en 2025, faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) indépendant offre des avantages décisifs : plus de choix, plus de personnalisation, et un accompagnement sur le long terme. Décryptage.
L’approche produit vs. l’approche projet
Le banquier agit souvent dans une logique de vente de produits maison (assurance-vie, fonds, PEL, etc.).
Le CGP indépendant, lui, part de vos projets de vie : retraite, transmission, fiscalité, revenus passifs…
🎯 Il construit une stratégie sur mesure, et sélectionne les solutions parmi tout le marché, sans être limité à une gamme interne.
Une expertise globale, pas segmentée
Un CGP indépendant maîtrise :
les placements financiers,
l’immobilier locatif,
la fiscalité personnelle,
la transmission et la succession,
les structures juridiques adaptées aux entrepreneurs, professions libérales, etc.
👉 C’est un interlocuteur unique qui comprend la globalité de votre patrimoine.
Et l’objectivité dans tout ça ?
Un CGP indépendant n’a aucun objectif commercial imposé par une hiérarchie.
Il est rémunéré :
soit par des honoraires (transparence totale),
soit par une rétrocession des partenaires qu’il sélectionne librement.
🔍 L’intérêt du client passe avant tout.
Un accompagnement dans la durée
Contrairement à un conseiller bancaire qui change régulièrement, le CGP indépendant vous suit sur plusieurs années, voire décennies.
Il adapte vos choix patrimoniaux à chaque étape de votre vie : mariage, naissance, changement pro, succession…
Envie d’un accompagnement vraiment personnalisé ?
En tant que CGP indépendant à Toulouse, je suis à vos côtés pour mettre en place une stratégie patrimoniale cohérente, durable, et alignée avec vos objectifs profonds. Parlons-en autour d’un premier rendez-vous.
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