Transmettre son patrimoine en Haute-Garonne : anticiper pour mieux protéger
- Marion Martinez
- il y a 6 jours
- 2 min de lecture
La transmission de patrimoine est une étape essentielle pour protéger vos proches et optimiser votre héritage. À Toulouse et en Haute-Garonne, de nombreuses solutions existent pour anticiper sereinement cette transmission. Découvrez pourquoi il est crucial d'agir tôt et comment je peux vous accompagner dans cette démarche.
Pourquoi anticiper la transmission de son patrimoine ?
La fiscalité liée aux successions peut lourdement impacter la valeur transmise à vos héritiers. En anticipant, vous pouvez :
Réduire les droits de succession
Optimiser la répartition de vos biens
Préserver la paix familiale
Profiter de dispositifs légaux avantageux
Les dispositifs pour faciliter la transmission en Haute-Garonne
1. L’assurance-vie
Outil privilégié pour transmettre un capital hors succession, avec des abattements fiscaux attractifs, surtout si les contrats sont souscrits avant 70 ans.
2. La donation de son vivant
Don manuel, donation-partage, donation en nue-propriété : de nombreuses solutions permettent de transmettre progressivement, tout en profitant d'abattements renouvelables tous les 15 ans.
3. La création d'une SCI (Société Civile Immobilière)
Permet de gérer et transmettre un patrimoine immobilier plus facilement, tout en organisant la gouvernance au sein de la famille.
4. Le démembrement de propriété
Stratégie efficace pour conserver l'usage d'un bien tout en transmettant la nue-propriété à vos héritiers, réduisant ainsi la base imposable.
Mon approche pour sécuriser votre transmission de patrimoine
Chaque situation familiale est unique. Mon approche est fondée sur l’écoute, l’anticipation et la personnalisation. Je vous accompagne pour définir la stratégie la mieux adaptée à vos objectifs patrimoniaux et familiaux, en m’appuyant sur des outils juridiques, fiscaux et financiers maîtrisés.
Parlons de votre projet de transmission en toute confidentialité
Vous souhaitez préparer sereinement la transmission de votre patrimoine en Haute-Garonne ? Contactez-moi pour un premier rendez-vous offert et sans engagement.
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