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Assurance vie : que faire de votre vieux contrat ?

Dernière mise à jour : 6 juil. 2023

✅ Pour les contrats d'assurance vie antérieurs à 1998, il est judicieux de les conserver en raison de leurs avantages fiscaux exceptionnels en matière de transmission.


✅ Les contrats alimentés après octobre 1998 et dépassant 70 ans peuvent être avantageux, mais la règle fiscale devient moins avantageuse pour les bénéficiaires après 70 ans.


✅ Si un contrat est peu compétitif mais va bientôt fêter ses 8 ans, il est pertinent de le conserver pour bénéficier de l'abattement annuel sur les gains.


✅ Les retraits partiels étalés dans le temps sont souvent conseillés, plutôt qu'un rachat total, pour limiter l'impact fiscal.


✅ Les contrats de plus de 8 ans donnent droit à un abattement annuel sur les gains, qui doit être optimisé lors des retraits.



 
 
 

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